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摘要：近年來我國商業(yè)銀行在資產負債管理上的期限錯配問題日益凸顯,特別是同業(yè)業(yè)務的期限錯配,不僅深刻影響了銀行的經營,還對商業(yè)銀行的內在穩(wěn)定性和脆弱性產生了重要影響。鑒于此,本文以同業(yè)業(yè)務期限錯配為分析主線,探討銀行同業(yè)業(yè)務期限錯配對銀行流動性創(chuàng)造的作用機制,分析同業(yè)業(yè)務期限錯配及其流動性創(chuàng)造對銀行脆弱性的影響,在此基礎上進一步研究金融強監(jiān)管對同業(yè)業(yè)務期限錯配與銀行脆弱性之間關聯(lián)性的影響。結果表明:銀行過度參與同業(yè)業(yè)務造成的期限錯配盡管顯著增加了同業(yè)業(yè)務流動性創(chuàng)造,卻導致了銀行總體流動性創(chuàng)造功能的下降;同業(yè)業(yè)務流動性創(chuàng)造顯著增強了期限錯配與銀行脆弱性之間的關系,隨著同業(yè)業(yè)務流動性創(chuàng)造的膨脹,同業(yè)業(yè)務期限錯配進一步加劇了銀行脆弱性,且中小型銀行的脆弱性水平顯著高于大型銀行。2016年下半年開啟的一系列監(jiān)管強化政策造成同業(yè)業(yè)務流動性劇烈波動,市場因監(jiān)管政策沖擊,產生了一系列的恐慌反應,短期內反而加劇了銀行脆弱性。